بنك أمريكا، فوريكس، غرامة

سلم باركليز أكبر بنك غرامة في المملكة المتحدة التاريخ على "برازين" تزوير العملة.

سلطة وسلطة السلوك المالي، و 284.4 مليون عقوبة تأتي في إطار 6 مليارات دولار بغرامات لستة بنوك للتلاعب بالعملات الأجنبية.

8:17 مساء بست 20 مايو 2018.

تم تسليم باركليز أكبر بنك في المملكة المتحدة غرامة في التاريخ حيث أمر ستة بنوك لدفع 6 مليار دولار (3.9 مليار جنيه استرليني) أكثر من التلاعب في أسواق العملات الأجنبية.

أمرت سلطة السلوك المالي باركليز بدفع 284.4 مليون جنيه استرليني كجزء من تسوية البنك البريطاني بقيمة 1.5 مليار جنيه إسترليني مع الوكالة الدولية لمراقبة المدينة وأربع منظمين أمريكيين.

كما تم تغريم بنك رويال اسكتلندا وجيه بي مورغان و يو بي إس و سيتي جروب وبنك أوف أميركا من قبل مجلس الاحتياطي الاتحادي، في حين أن جميع البنوك الأمريكية كانت مضطرة للاعتراف بارتكاب تهم جنائية ومعاقبة من قبل وزارة العدل الأمريكية.

حاول المصرفيون التعامل مع المعايير الحيوية التي تستخدمها الشركات في جميع أنحاء العالم كربط لمعامالت الصرف األجنبي في السوق الذي يبلغ 5.3 تريليون دوالر أمريكي. كتب أحد تجار باركليز في الدردشات الإلكترونية: & # x201c؛ إذا كنت أنت الغش، كنت إينت محاولة. & # x201d؛

أطلقت باركليز ثمانية موظفين كجزء من استيطانها مع دائرة الخدمات المالية في نيويورك، ووافقت على غرامة بقيمة 115 مليون دولار منفصلة مع لجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة للتلاعب بمعيار إسدفيكس، وهو مؤشر الدولار المستخدم في تسعير بعض المنتجات المالية .

وقال بنجامين لاوسكي، رئيس إدارة الدعم الميداني، الذي كشف يوم الأربعاء أنه سيتنحى عن منصبه بعد أربع سنوات: & # x201c؛ ببساطة، ساعد موظفو باركليز في ترسيخ سوق الصرف الأجنبي. شاركوا في صفقة & # x2018؛ رؤساء فزت، ذيول تخسر & # x2019؛ مخطط لكسر عملائها. & # x201d؛

وقد فرضت الجهات التنظيمية الأمريكية الأربع و فكا على 5.7 مليار دولار من الغرامات مباشرة للتلاعب بمعايير الصرف الأجنبي. بالإضافة إلى ذلك، أمرت يو بي إس وباركليز بدفع 263 مليون دولار لوزارة العدل لأن أنشطتهم انتهكت الاتفاقات الموقعة عندما تم تغريم البنوك على تزوير ليبور.

كما اتخذ باركليز و ربس و سيتي جروب و جي بي مورغان خطوة غير مسبوقة في الادعاء بتهمة التآمر لإصلاح الأسعار، في حين أن أوبس، التي تعاونت مع تحقيق الولايات المتحدة، أقرت بالذنب في تهمة منفصلة عن الاحتيال على الأسلاك المتعلقة بليبور.

وقد اتهمت المصارف بالفشل مما يعني أن التجار كانوا قادرين على الاندماج معا لتدوير أسواق الفوركس في وقت متأخر من 2018 و # x2018؛ بعد عام من اندلاع فضيحة ليبور. وقالت السلطات انها حددت حالات تزوير السوق التى وقعت فى وقت مبكر من عام 2007.

وعلى الرغم من الغرامات الضخمة التي فرضت عقوبات مشتركة على التلاعب في صرف العملات الأجنبية لتصل إلى 10 مليار دولار، ارتفعت الأسهم في البنوك على المستثمرين & # x2019؛ الإغاثة أنها ليست أكبر.

ارتفع باركليز أكثر من 3pc، مضيفا 1.48 مليار جنيه استرليني إلى قيمة البنك & # x2019؛ s & # x2018؛ تقريبا بقدر ما اضطر إلى الدفع. وقد خصص البنك أكثر من 2 مليار جنيه إسترليني فيما يتعلق بالتحقيقات، في حين أنه لم يتم الحكم على أنه قد خالف اتفاق الادعاء المؤجل مع وزارة العدل.

ارتفع ربس، وهو 80pc المملوكة من قبل دافعي الضرائب، 1.78pc. وكان البنك قد خصص 704 مليون جنيه استرليني للغرامات المحتملة ولكن عقوباته يوم الأربعاء بلغ مجموعها 430 مليون جنيه استرليني.

باركليز & # x2019؛ فإن الغرامات الإجمالية المتصلة بتزوير العملة هي أكبر المصارف من بين المصارف السبعة التي يعاقب عليها، ولا تزال إدارة الدعم الميداني تتبعها فيما يتعلق بالتزوير الإلكتروني المحتمل لمعايير العملة.

وتقوم الهيئة التنظيمية بالتحقيق فيما إذا كان موظفو البنك قد قاموا بإنشاء أنظمة آلية للتعامل مع األسواق.

& # x201c؛ في حين أن الإجراء اليوم & # x2019؛ يتعلق بسوء السلوك في التداول الفوري، هناك عمل إضافي في المستقبل. الإدارة & # x2019؛ ق التحقيق في تداول العملات الأجنبية الإلكترونية & # x2018؛ والتي تشكل الغالبية العظمى من المعاملات في هذا السوق & # x2018؛ سيستمر، & # x201d؛ وقال السيد لوسكي.

دفس لا تنظم البنوك الأخرى المعنية وبالتالي تغريم فقط باركليز، ولكن أيضا التحقيق في دويتشه بنك على تزوير الآلي المحتمل.

أنتوني جينكينز، باركليز & # x2019؛ الرئيس التنفيذي، وقال: & # x201c؛ سوء السلوك في صلب هذه التحقيقات تتنافى تماما مع باركليز & # x2019؛ ونحن نأسف بشدة لأنه حدث. & # x201d؛

باركليز مدرب أنتوني جينكينز.

أما البنك، على عكس المؤسسات الأخرى التي يتم تغريمها، فلم يكن قد استقر مع فكا و كفتك في نوفمبر، عندما تم معاقبة هسك أيضا في تسوية بلغ مجموعها 4.3 مليار دولار. وهذا يعني أنه لم يكن مؤهلا سوى لخصم تسوية بنسبة 20٪ مع الوكالة، مقارنة مع 30٪ التي تلقتها البنوك الأخرى.

وقالت فكا باركليز & # x2019؛ كانت الأنظمة والضوابط على أعمال الفوركس & # x201c؛ غير كافية & # x201d؛ و & # x201c؛ أعطى التجار في تلك الشركات الفرصة للمشاركة في السلوكيات التي وضعت باركليز & # x2019؛ مصالح قبل تلك من عملائها & # x201d؛.

وأمر المنظم، الذي يرسل معظم الأموال التي يرفعها عن طريق الغرامات إلى الخزانة، البنوك الآن بدفع 1.4 مليار جنيه استرليني على التلاعب في العملات الأجنبية، أي ما يقرب من ضعف مشروع قانون تزوير ليبور. وقالت فكا انها لن تغر اى بنوك اكثر من هذه الفضيحة.

أكبر الشركات في العالم في عام 2018.

وقد تم الافراج عن فورتشن العالمية 500 وندش]؛ وهو الترتيب السنوي لأكبر الشركات في العالم من حيث الإيرادات. وهنا لائحة من أكبر 20 صانعي الأموال للشركات.

ذي بيج شورت يضرب دور السينما في المملكة المتحدة: هذه هي أفضل الأفلام عن الأعمال.

أما فيلم "بيج شورت"، وهو عبارة عن تأليف فيلم مايكل لويس الذي يحمل نفس الاسم عن أسباب الأزمة المالية، فيفتح في دور السينما البريطانية في نهاية هذا الأسبوع. كيف ستكدس القصة ضد أعظم الأفلام عن الأعمال؟

هذه هي الشركات المبتدئة الأكثر قيمة في العالم.

في بلدان جزر المحيط الهادئ: وصلت بعض الشركات الوليدة التقييمات في عشرات المليارات. هذه هي العشرين من كل منهم.

ستاربكس 'القائمة السرية - المشروبات كنت لا تعرف يمكنك أن تطلب.

هناك أكثر من 87،000 تركيبات شراب مختلفة في ستاربكس، وفقا لموقع التجزئة للقهوة. كم منهم يعرفون؟ من العلاجات الانفلونزا إلى مستوحاة من هاري بوتر المشروبات، ونحن نسلط الضوء على غريبة ورائعة يهب وضخ.

كشف: أغنى الأنواع الفرعية على نيتفليكس.

من "أفلام عبادة مخيفة من 1980s" إلى "الحكايات الحيوانية القادمة من العمر، نيتفليكس لديه كل مكان تغطيتها.

كشف: أفضل 20 بلدا في العالم للقيام بأعمال تجارية.

ويقيم مؤشر فوربس السنوي البلدان من خلال مجموعة من العوامل من الضرائب والتكنولوجيا إلى الروتين والابتكار. هذه هي أفضل 20 بلدا لممارسة الأعمال التجارية.

ما هو التخطيط الفائق الغني لعيد الحب؟

من زوج نادر من أحذية غوتشي، إلى الإنفاق والجنيه؛ 110،000 الإفراج عن ألبوم، أغنى بريطانيا سحب جميع توقف.

أول ارتفاع معدل في "أغسطس 2019" - أحدث التنبؤ السوق.

الإحاطة: شهدت التوقعات تحولا هائلا هذا الأسبوع. نوضح لماذا - وماذا تعني الرهون العقارية والادخار.

في العالم أغلى 10 المدن في عام 2018.

بيانات جديدة: اكتشاف المدن الأكثر حجما في جميع أنحاء العالم للممتلكات الفاخرة.

الجداول: أرخص الأماكن لشراء عيسى.

لدينا جداول مرمزة تظهر في لمحة التي متجر الاستثمار سوف تكون أرخص بالنسبة لك.

المزيد من الويب.

المزيد من التلغراف.

آخر الأخبار والرأي والتحليل.

اللحاق على جميع أحدث أخبار كرة القدم والنتائج.

جميع أحدث الأفلام مقطورة، استعراض وميزات.

أدخل واحدة من مسابقات جديدة مثيرة لدينا.

&نسخ؛ حقوق الطبع والنشر لشركة تليجراف ميديا ​​غروب ليميتد 2017.

فقد فرضت ستة بنوك غرامة قدرها 5.6 ​​مليار دولار على تزوير أسواق الصرف الأجنبي.

جينا تشون في واشنطن وكارولين بينهام ولورا نونان في لندن.

ستدفع ستة بنوك عالمية أكثر من 5.6 مليار دولار لتسوية ادعاءات تزوير أسواق الصرف الأجنبي، في فضيحة قال مكتب التحقيقات الفيدرالي (فبي) إنها تنطوي على جريمة "على نطاق واسع".

في هذه القصة.

حول هذا الموضوع.

مقرض تأميم إسبانيا بانكيا يوافق بم الاستيلاء البنوك الاندفاع لجلب أجهزة الصراف الآلي القديمة في العصر الرقمي البنوك الأوروبية لإطلاق بلوكشين منصة تمويل التجارة الإيطالية الإنقاذ صغيرة جدا لفشل.

كما اتفقت أربعة بنوك على الاعتراف بالذنب في التآمر لإصلاح الأسعار ورفع العطاءات في سوق العملات الأجنبية الذي يبلغ 5.3 مليار دولار في اليوم الذي يأملون في رسم خط تحت واحدة من أكبر حالات سوء السلوك في القطاع المصرفي منذ الأزمة المالية العالمية.

وقالت وزارة العدل الأمريكية، في إعلانها عن التسوية، إن التجار في سيتيغروب و جي بي مورغان تشيس و باركليز و رويال أوف سكوتلاند الذين وصفوا أنفسهم بأنهم "كارتل" استخدموا غرفة دردشة حصرية ولغة مشفرة للتلاعب في تبادل البيانات معدلات "، في محاولة لزيادة أرباحها".

كتب أحد تجار باركليس في 5 نوفمبر / تشرين الثاني 2018: "إذا حاولت الغش، حاولت محاولة"، وفقا لإدارة نيويورك للخدمات المالية (دفس)، التي كانت جزءا من التسوية.

وقال لوريتا لينش النائب العام للولايات المتحدة ان العقوبات التى ستدفعها البنوك "مناسبة" و "تتناسب مع الضرر الواسع الذى حدث". وينبغي أن "تغني الغرامات المنافسين عن مطاردة الأرباح دون مراعاة الإنصاف للقانون أو الرفاهية العامة".

وقال مارك تايلور، عميد كلية وارويك للأعمال، وهو عضو في المجموعة الاستشارية الأكاديمية لمعرض بنك إنجلترا واستعراض الأسواق الفعالة: "هذه ضربة كبيرة لهذه البنوك، سواء من الناحية المالية أو من حيث سمعتها".

واضاف "ستطرح اسئلة حول سبب عدم استقالة رئيس تنفيذي او كبير في اي من هذه المصارف من حجم هذه الغرامة وان التحقيقات التي كشفت حتى الآن عن ان تزوير العملات الاجنبية كان جزءا من ثقافة هذه المصارف".

وكان الوحي الذي توصل إليه التجار للتحرك حول أسعار صرف العملات محرجا بشكل خاص للبنوك لأنها وقعت بعد أن دفعت مليارات الدولارات لتسوية ادعاءات بأن تجارها حاولوا تقوية أسعار الإقراض بين البنوك. وقد أثارت تساؤلات حول ما إذا كانت الصناعة قد تعلمت أي دروس من الفضيحة السابقة.

كما تم تغريم ثلاثة بنوك بمبلغ إضافي قدره 400 مليون دولار للتلاعب بمعايير ليبور وإيسدافيكس، ليصل بذلك رصيد اليوم إلى 6 مليار دولار.

وقد دفعت المصارف العالمية الآن أكثر من 10 مليار دولار فيما يتعلق بفضيحة الفوركس، متجاوزا مبلغ 9 مليار دولار الذي دفعته مجموعة أكبر من المؤسسات لتسوية مطالبات تزوير الليبور.

أما العقوبات التي تفرضها يوم الأربعاء فتتخذ إجمالي ما دفعته المصارف من غرامات ومستوطنات منذ عام 2008 إلى أكثر من 160 مليار دولار.

الغرامات المصرفية: رد فعل خاطئ.

إن الانتصاف الذي شهد ارتفاعا في الأسهم على عقوبات بلغت 5.6 مليار دولار غير مناسب، ويجب أن يكون المستثمرون غاضبين.

البنوك التي استقرت على الفوركس - باركليز، سيتي جروب، جي بي مورغان تشيس، ربس، بنك أوف أمريكا و أوبس - يأملون أن الصفقة تسمح لهم أخيرا لرسم خط تحت كلا الشئون.

وقد نجا بنك أوبس من التهم الجنائية على الفوركس لأنه كان أول من يتعاون مع المحققين. ولكن وزارة العدل وجدت أنها انتهكت شروط مستعمرة ليبور، وبالتالي فإن البنك سوف يقر مذنبا بتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية على هذه القضية.

وقالت وزارة العدل إن بنك يو بي إس قد شارك في ممارسات خادعة للمتاجرة والمبيعات، بما في ذلك "علامات غير معلنة" على بعض صفقات العملات الأجنبية. وقال في بعض المناسبات، "تجار أوبس وبيع الموظفين استخدمت إشارات اليد لإخفاء تلك العلامات المنبثقة من العملاء".

وبصرف النظر عن أكثر من 2.5 مليار دولار أمريكي في مجموع العملات الأجنبية العقوبات الجنائية التي تدفع إلى وزارة العدل، وسيتم أيضا تغريم ستة بنوك أكثر من 1.8bn $ من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

وقال مساعد مدير مكتب التحقيقات الفدرالي اندرو ماكابي "ان الجريمة وقعت على نطاق واسع". وقال "ان هذه النشاطات تقوض اسعار الصرف الصريحة القائمة على السوق التى تعد معيارا حاسما للاقتصاد".

سيدفع باركليز أكبر عقوبة، بأكثر من 2.3 مليار دولار أمريكي. ويعكس هذا جزئيا حقيقة أن البنك يستقر مع معظم الوكالات - بما في ذلك دفس، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة. و غرامة فكا، في 284m £، هو الأكبر في تاريخ المنظم.

بعد التلاعب في ليبور تزوير أسواق العملات الأجنبية كانت الفضيحة الكبيرة التالية لتصل إلى أكبر البنوك في العالم.

كما فرضت الشركة غرامة منفصلة بقيمة 115 مليون دولار على شركة باركليز لمحاولة التعامل مع أسعار تبادل الدولار الأمريكي، وهي المرة الأولى التي تتخذ فيها إجراءات فيما يتعلق بهذا المعيار.

في العام الماضي، انسحبت المقرض في المملكة المتحدة من تسوية النقد الأجنبي متعددة البنوك بقيمة 4.3 مليار دولار لأن دفس لم تكن جزءا من الصفقة. واتفق الطرفان على ان يكونا جزءا من قرار يوم الاربعاء طالما ان دفس قد تستبعد تحقيقا فى منصة التداول الاجنبى لباركليز التى ستختتم فى وقت لاحق.

كما سيتعين على باركليز اطلاق النار على ثمانية موظفين من بينهم اربعة من الذين غادروا البنك فى الشهر الماضى كجزء من اتفاقه مع ادارة دفس مما جعل المساءلة الفردية عاملا رئيسيا فى المستوطنات المصرفية. وعلى عكس وزارة العدل، لا يتعين على إدارة الدعم الميداني إثبات قضية جنائية ضد الأفراد.

من البنوك التي يتم تسوية يوم الأربعاء، دفس ليس لها سوى ولاية قضائية على باركليز.

بالإضافة إلى تسوية العملات الأجنبية، فإن باركليز ستدفع أيضا 60 مليون دولار لحل انتهاكات اتفاق عدم الملاحقة لعام 2018 لليبور - الذي وافق البنك بموجبه على عدم ارتكاب أي مخالفات إضافية لفترة معينة من الزمن.

وكان أوبس قد ألغى اتفاق عدم الملاحقة (نبا) تماما، بمناسبة أول مرة اتخذت وزارة العدل مثل هذه الخطوة. وسوف يسلم الآن بالذنب لعد واحد من الاحتيال الأسلاك لتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية 203M $. كما سيدفع أوبس 342 مليون دولار إلى الاحتياطي الفدرالي مقابل العملات الأجنبية.

وقال اكسل ويبر، رئيس مجلس الإدارة، وسيرجيو إرموتي، الرئيس التنفيذي، "إن سلوك عدد قليل من الموظفين غير مقبول واتخذنا إجراءات تأديبية مناسبة".

وانتهت اتفاقية النيابة العامة المؤجلة لليبيور هذا العام حتى لا تتأثر تسويتها في هذه الحالة. في التحقيق الفوركس، ربس لديها لدفع حوالي 395m $ لوزارة العدل، و 274m $ إلى الاحتياطي الفدرالي.

وقال روس ماكوان، الرئيس التنفيذي لشركة "آر بي اس": "إن سوء السلوك الخطير الذي يقع في صميم إعلانات اليوم ليس له مكان في البنك الذي أقوم ببنائه. واضاف "ان الادانة بارتكاب مثل هذا الخطأ هو تذكرة اخرى صارخة عن مدى سوء هذا البنك الذي فقد طريقه، ومدى اهمية استعادة الثقة".

سوف تدفع شركة جي بي مورغان تشيس مبلغ 550 مليون دولار إلى وزارة العدل و 342 مليون دولار إلى مجلس الاحتياطي الاتحادي، في حين تم تغريم سيتي جروب 925 مليون دولار و 342 مليون دولار على التوالي من قبل نفس الوكالات. هذا الشهر ذكرت سيتي جروب أن وزارة العدل قد أسقطت تحقيقاتها في البنك لاحتمال تزوير ليبور في حين تحقيق مماثل ضد جي بي مورغان. بنك أوف أميركا لم يعاقب من قبل وزارة العدل، ولكن سوف تدفع 205m $ إلى الاحتياطي الاتحادي.

تواصل وزارة العدل و دفس والوكالات الأخرى التحقيق في البنوك الأخرى، بما في ذلك هسك ودويتشه بنك، لتزوير العملات الأجنبية المزعومة والمستوطنات في تلك الحالات يمكن أن يأتي في وقت لاحق من هذا العام.

ولم تعلق السيدة لينتش على ما إذا كانت وزارة العدل ستوجه الاتهام إلى الأفراد، قائلة فقط: "إن التحقيق جار".

وارتفعت الأسهم بين البنوك الأوروبية غرامة، مع أوبس بنسبة 3.4 في المائة، باركليز بنسبة 2.5 في المئة و ربس بنسبة 1.6 في المئة في التداول بعد الظهر في لندن. وانخفضت البنوك الأميركية المتضررة بشكل طفيف، حيث انخفض مؤشر سيتي بنسبة 0.42 في المئة، وانخفض سهم جي بي مورغان بنسبة 0.36 في المئة، وانخفض بنك أوف أمريكا بنسبة 0.24 في المئة.

مواضيع ذات صلة.

حقوق الطبع والنشر ذي فينانسيال تيمس ليميتد 2017. يمكنك المشاركة باستخدام أدوات مقالنا.

يرجى عدم قطع المواد من فت وإعادة توزيع عن طريق البريد الإلكتروني أو آخر على شبكة الإنترنت.

فيديو الشركات.

أحدث العناوين من كنموني.

تولس & أمب؛ خدمات.

الوسائط المتعددة.

خدمات.

روابط سريعة.

& # 169؛ فينانسيال تيمس لت 2018 فت و 'فينانسيال تيمس' هي علامات تجارية لشركة فايننشال تايمز المحدودة

وتخضع صحيفة فاينانشيال تايمز وصحافتها لنظام التنظيم الذاتي بموجب مدونة الممارسات التحريرية فت.

مطبوع من: فت / كمس / s / 0 / 23fa681c-fe73-11e4-be9f-00144feabdc0.html.

طباعة نسخة واحدة من هذه المقالة للاستخدام الشخصي. اتصل بنا إذا كنت ترغب في طباعة المزيد لتوزيعها على الآخرين.

&نسخ؛ فايننشال تايمز المحدودة 2017 فت و & لوت؛ فاينانشال تايمز & [رسقوو]؛ هي علامات تجارية لشركة ذي فينانسيال تيمس Ltd. سياسة الخصوصية | الشروط | | حقوق النشر.

بنك أوف أمريكا غرامة $ 205M لممارسات الصرف الأجنبي | شارلوت المراقب.

قام بنك أوف أميركا بتغريم 205 مليون دولار لممارسات الصرف الأجنبي.

بواسطة ديون روبرتس.

20 مايو 2018 10:30 ص.

أوبداتد ماي 25، 2018 09:07 آم.

قرر مجلس الاحتياطي الفدرالي اليوم الاربعاء فرض غرامة بقيمة 205 ملايين دولار على بنك شارلوت ومقره شارلوت بسبب الممارسات غير المطابقة للمواصفات في عملياته الاجنبية في اليوم الذي فرضت فيه ستة بنوك عقوبات على اكثر من 5 مليارات دولار بسبب سوء سلوكها في العملات وغيرها من الاسواق.

وفي أكثر الإجراءات خطورة، وافقت خمسة من البنوك - سيتي جروب، و جي بي مورجان تشيس، و باركليز، و رويال أوف بانك أوف سكوتلاند، و يو بي إس - على الاعتراف بالذنب في تهمة جناية ودفع نحو 2.7 مليار دولار في غرامات جنائية في صفقة مع وزارة العدل الأمريكية . والجزاءات هي الأحدث في تحقيق طويل الأمد في ممارسات المصارف.

وقال النائب العام لوريتا لينش فى بيان له "ان العقوبات التى ستدفعها هذه البنوك الان تعتبر ملائمة نظرا للطبيعة الطويلة والفساد لسلوكها المناهض للمنافسة".

واتهم التجار في جي بي مورغان تشيس وسيتي جروب وباركليز وبنك اسكتلندا الملكي بالتآمر فيما بينهم للتلاعب بالمعدلات في سوق الصرف الأجنبي حيث تتغير مئات المليارات من الدولارات واليورو. وفي الوقت نفسه، وافق يو بي إس على الاعتراف بالذنب للتلاعب بأسعار الفائدة القياسية، بعد خرق اتفاق عام 2018 عدم الملاحقة.

لا يفوتون قصة محلية.

اشترك اليوم للحصول على نسخة تجريبية مجانية لمدة 30 يوما من الوصول الرقمي غير المحدود.

والعقوبات هى اخر الجهود التى تبذلها وزارة العدل لتولي جرائم مالية ولكنها لا تشمل اتهامات ضد المدراء التنفيذيين. وستواصل البنوك الخمسة التي وافقت على تقديم مذنبات التعاون مع الحكومة، والاتفاقات لا تمنع الملاحقات القضائية ضد الأفراد. الغرامات، في حين أنها كبيرة، هي جزء بسيط مما جعلت المؤسسات من خلال تداول العملات على مدى العقد الماضي.

وقال النقاد يوم الاربعاء ان البنوك كانت تنفجر مرة اخرى.

وقال دينيس كيليهر، رئيس شركة بيتر ماركيتس، وهي منظمة غير هادفة للربح تدافع عن أن "البنوك الكبرى ستواصل فترتها الجرمية على حساب المستثمرين وأسواقنا وعائلاتنا في الشارع الرئيسي" حتى يعاقب الفيدراليون شخصيا ومعقولا المسؤولين التنفيذيين والمشرفين الفعليين على مخالفاتهم، من اجل الاصلاح المالى. واضاف ان "الادانة بجرم يجب ان تعني السجن".

وقد فرض مجلس الاحتياطي الاتحادي في عمله مبلغ 1.8 مليار دولار على غرامات مالية ضد ستة بنوك، منها بنك أوف أميركا، مما أدى إلى بعض أكبر العقوبات في تاريخ الهيئة التنظيمية. وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن المقرضين يعانون من قصور في السياسات والإجراءات وفشلوا في كشف ومعالجة الإجراءات غير السليمة من قبل التجار.

ويجب على المصارف الستة تحسين الرقابة الإدارية العليا والضوابط الداخلية وغيرها من المجالات. كما يحظر على المؤسسات إعادة توظيف الموظفين المتهمين بسوء السلوك.

وقد منعت أوجه القصور في بنك أوف أميركا من اكتشاف ومعالجة مجموعة متنوعة من السلوك من قبل تجارها من 2008 إلى 2018، وفقا للهيئة التنظيمية.

كما فشل البنك الثانى فى كشف كشف معلومات العملاء السرية التى قام بها تجاره الى نظرائهم خارج البنك. كما لم يحدد البنك اتفاقيات محتملة بين تجاره وبين المؤسسات الاخرى للتلاعب باسعار العملات.

وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي ان بنك بانك أوف أميركا كان أقل من المبالغ المفروضة على البنوك الخمسة الأخرى لأن التجار في تلك البنوك دخلوا فعلا في اتفاقيات غير قانونية. وقد بدأ بنك أوف أمريكا بالفعل في معالجة أوجه القصور، لكنه يجب أن يستمر في إدخال تحسينات.

وقال المتحدث باسم بنك أوف أميركا لورانس غرايسون أن الغرامة المصرفية سوف تغطيها الاحتياطيات القانونية القائمة. ورفض الادلاء بمزيد من التفاصيل.

ويعد هذا الإجراء الأخير المكلف قانونيا ضد بنك شارلوت الذي تم فرضه على الغرامات الكبيرة والتكاليف القانونية الأخرى منذ الأزمة المالية، ومعظمها ناجم عن عمليات الرهن العقاري. كما أن سوء السلوك في أعماله في مجال النقد الأجنبي كان مكلفا.

وفي الشهر الماضي، قال بنك أوف أميركا إنه دفع 180 مليون دولار في تسوية لتسوية المطالبات التي ساعدت على ترسيخ سوق الصرف الأجنبي. وقد تم التوصل إلى هذه الصفقة مع مختلف المستثمرين الذين اتهموا البنك والمؤسسات المالية الأخرى بالتآمر على التعامل مع معدلات التداول القياسية.

قصص ذات صلة من شارلوت المراقب.

اقتباس الأسهم: بنك أوف أمريكا.

وفي تشرين الثاني / نوفمبر، قام مكتب مراقب العملة بتغريم مصرف أمريكا بمبلغ 250 مليون دولار لتسوية أوجه القصور في إشراف المقرض على أعماله في مجال الصرف الأجنبي. وكان بنك أوف أمريكا من بين البنوك الأخرى التي قال المنظم أنها ممارسات غير آمنة أو غير سليمة.

وبغية فرض غرامات يوم الاربعاء، سيدفع بنك باركليز البريطاني نحو 1.3 مليار دولار لتسوية المطالبات ذات الصلة مع دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع، وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة.

وانخفض سهم بنك أوف أميركا إلى 16.74 $، أي بانخفاض أقل من 1 في المئة. وأسهمت وكالة أسوشييتد برس.

أشرطة فيديو.

فيديوهات اكثر.

ويلز فارجو الرئيس التنفيذي: كان علينا أن نفعل أكثر عاجلا.

واجه جون ستومبف الرئيس التنفيذي لشركة ويلز فارجو جولة أخرى من التساؤلات يوم الخميس من قبل لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب حول إنشاء البنك لحسابات وهمية. وقال ستمف: "أنا مسؤول تماما عن جميع ممارسات المبيعات غير الأخلاقية في أعمالنا المصرفية للأفراد".

باركليز تعيين سجل غرامة البنك البريطاني.

مشروع قانون تزوير النقد الأجنبي من المرجح أن يتجاوز و الجنيه، 234m دفعت أوبس العام الماضي.

1:15 بيإم بست 20 مايو 2018.

ومن المتوقع ان تصدر الوكالة رقابة اكبر على بنك باركليز فى وقت لاحق اليوم حيث يصبح البنك البريطانى اخر مؤسسة مالية كبرى لتسوية ادعاءات تزوير النقد الاجنبى فى المملكة المتحدة.

ومن المتوقع أن تجعل سلطة السلوك المالي باركليز تدفع ما لا يقل عن 250 مليون جنيه استرليني، متجاوزا المبالغ التي دفعتها البنوك الأخرى إلى الهيئة التنظيمية في نوفمبر.

وستأتي الغرامة كجزء من أكثر من 4 مليار جنيه استرليني في العقوبات المتوقعة يوم الأربعاء لباركليز، البنك الملكي في اسكتلندا، يو بي اس، جي بي مورجان و سيتي جروب لتزوير العملة، وسيتم دفع الغالبية العظمى منها للمنظمين الولايات المتحدة.

وكان باركليز هو الوحيد من بين الخمسة الذين لم يستقروا مع هيئة الاوراق المالية الاتحادية في نوفمبر، عندما تم تغريم هسك أيضا. انسحب البنك في الساعة الحادية عشرة لأنه لم يتمكن من الاتفاق على اتفاق مع دائرة الخدمات المالية في نيويورك، والتي لم تحقق في الشركات الأخرى.

وهذا يعني أن بنك باركليز لم يستطع الحصول على خصم التسوية المبكرة بمقدار 30٪ الذي تلقته البنوك الخمسة الأخرى، مما أدى إلى خفض غراماته الإجمالية من 1.6 مليار جنيه استرليني إلى 1.1 مليار جنيه استرليني.

قد لا يزال باركليز مؤهلا للحصول على خصومات أصغر على غرامة، ولكن لن تحصل على 30 قطعة كاملة، لذلك من المرجح أن تدفع أكثر من البنوك الأخرى. أكبر غرامة فكا قد فرضت حتى الآن كان 234m £ أوبس تدفع في نوفمبر و # x2019 ق تسوية العملات الأجنبية.

وسيستقر باركليز أيضا مع لجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة، التي فرضت غرامة على خمسة بنوك أخرى في نوفمبر إلى جانب فكا، فضلا عن دفس، كجزء من سلسلة من الغرامات بسبب إجمالي 2 مليار جنيه استرليني.

وستأتي معظم الغرامات من وزارة العدل، التي من المقرر أن تغر المصارف الخمسة مليارات فضلا عن ضمان الاستئناف بالذنب. ويعتقد أن "باركليز" و "يو بي اس" قد خرقتا اتفاقيات الادعاء المؤجلة التي تم توقيعها عندما تم تغريمهما بتزوير ليبور، مما يعني المزيد من العقوبات المالية.

وسوف تضع العقوبات الجديدة التكلفة الإجمالية للفضيحة فوق 6 مليار جنيه استرليني، ولكنها لن تكون نهاية الأمر. ويقوم دفس، الذي يقوده المنظم العدواني بنجامين لاوسكي، بالتحقيق في ادعاءات بأن باركليز أنشأ خوارزميات لأتمتة معايير تزوير العملة، كما أنه يدقق دويتشه بنك، في حين من المتوقع أن تستقر وزارة العدل مع بنك هسك وبنك أمريكا في وقت لاحق.

الجزء الأكبر من فكا & # x2019 s غرامة سوف تذهب إلى الخزانة، وجورج أوزبورن من المرجح أن يعلن كيف انه سوف تنفق في ميزانيته الطارئة في يوليو تموز.

أكبر الشركات في العالم في عام 2018.

وقد تم الافراج عن فورتشن العالمية 500 وندش]؛ وهو الترتيب السنوي لأكبر الشركات في العالم من حيث الإيرادات. وهنا لائحة من أكبر 20 صانعي الأموال للشركات.

ذي بيج شورت يضرب دور السينما في المملكة المتحدة: هذه هي أفضل الأفلام عن الأعمال.

أما فيلم "بيج شورت"، وهو عبارة عن تأليف فيلم مايكل لويس الذي يحمل نفس الاسم عن أسباب الأزمة المالية، فيفتح في دور السينما البريطانية في نهاية هذا الأسبوع. كيف ستكدس القصة ضد أعظم الأفلام عن الأعمال؟

هذه هي الشركات المبتدئة الأكثر قيمة في العالم.

في بلدان جزر المحيط الهادئ: وصلت بعض الشركات الوليدة التقييمات في عشرات المليارات. هذه هي العشرين من كل منهم.

ستاربكس 'القائمة السرية - المشروبات كنت لا تعرف يمكنك أن تطلب.

هناك أكثر من 87،000 تركيبات شراب مختلفة في ستاربكس، وفقا لموقع التجزئة للقهوة. كم منهم يعرفون؟ من العلاجات الانفلونزا إلى مستوحاة من هاري بوتر المشروبات، ونحن نسلط الضوء على غريبة ورائعة يهب وضخ.

كشف: أغنى الأنواع الفرعية على نيتفليكس.

من "أفلام عبادة مخيفة من 1980s" إلى "الحكايات الحيوانية القادمة من العمر، نيتفليكس لديه كل مكان تغطيتها.

كشف: أفضل 20 بلدا في العالم للقيام بأعمال تجارية.

ويقيم مؤشر فوربس السنوي البلدان من خلال مجموعة من العوامل من الضرائب والتكنولوجيا إلى الروتين والابتكار. هذه هي أفضل 20 بلدا لممارسة الأعمال التجارية.

ما هو التخطيط الفائق الغني لعيد الحب؟

من زوج نادر من أحذية غوتشي، إلى الإنفاق والجنيه؛ 110،000 الإفراج عن ألبوم، أغنى بريطانيا سحب جميع توقف.

أول ارتفاع معدل في "أغسطس 2019" - أحدث التنبؤ السوق.

الإحاطة: شهدت التوقعات تحولا هائلا هذا الأسبوع. نوضح لماذا - وماذا تعني الرهون العقارية والادخار.

في العالم أغلى 10 المدن في عام 2018.

بيانات جديدة: اكتشاف المدن الأكثر حجما في جميع أنحاء العالم للممتلكات الفاخرة.

الجداول: أرخص الأماكن لشراء عيسى.

لدينا جداول مرمزة تظهر في لمحة التي متجر الاستثمار سوف تكون أرخص بالنسبة لك.

المزيد من الويب.

المزيد من الويب.

المزيد من التلغراف.

آخر الأخبار والرأي والتحليل.

اللحاق على جميع أحدث أخبار كرة القدم والنتائج.

جميع أحدث الأفلام مقطورة، استعراض وميزات.

أدخل واحدة من مسابقات جديدة مثيرة لدينا.

&نسخ؛ حقوق الطبع والنشر لشركة تليجراف ميديا ​​غروب ليميتد 2018.

وقامت ستة بنوك بتغريم 2.6 مليار جنيه إسترليني من قبل الجهات الرقابية على إخفاقات صرف العملات الأجنبية.

مشاركة هذا مع الفيسبوك.

مشاركة هذا مع التغريد.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع البريد الإلكتروني.

شارك هذا مع.

هذه روابط خارجية وسيتم فتحها في نافذة جديدة.

مشاركة هذا مع البريد الإلكتروني.

مشاركة هذا مع الفيسبوك.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع مسنغر.

مشاركة هذا مع التغريد.

مشاركة هذا مع بينتيريست.

مشاركة هذا مع ال واتساب.

مشاركة هذا مع لينكيدين.

هذه روابط خارجية وسيتم فتحها في نافذة جديدة.

إغلاق لوحة المشاركة.

وقد تم فرض غرامة جماعية على ستة بنوك بقيمة 2.6 مليار جنيه استرليني من قبل الهيئات التنظيمية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة بشأن محاولة التجار التعامل مع أسعار صرف العملات الأجنبية.

هسك، البنك الملكي في اسكتلندا، البنك السويسري أوبس والبنوك الأمريكية جب مورغان تشيس، سيتي بنك وبنك أوف أمريكا قد تم تغريم جميع.

ويستمر تحقيق مستقل في باركليز.

وقد أصدرت الغرامات من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (فكا) ومنظمين أمريكيين.

أصدرت لجنة تداول السلع الآجلة في البلاد غرامات قدرها 1.4 مليار دولار إلى خمسة بنوك، في حين أضاف مكتب مراقبة العملة (أوك) 950 مليون دولار في غرامات أخرى لثلاثة مقرضين.

وقال باركليز، الذي كان من المتوقع أن يعلن عن صفقة مماثلة للبنوك الأخرى، أنه لن يتم تسوية في هذا الوقت.

وقال البيان "بعد مناقشات مع جهات تنظيمية وسلطات اخرى، خلصنا الى انه من مصلحة الشركة البحث عن تسوية منسقة اكثر عمومية".

وقال مدرب فكا مارتن ويتلى لل بى بى سى "هذه ليست نهاية القصة".

وقال "ان الافراد سيواجهون العواقب".

وقد تم بالفعل إجازة العديد من كبار التجار في المصارف، ويقوم مكتب الاحتيال الخطير حاليا بإعداد تهم جنائية محتملة ضد من يزعم أنهم مدبرون الخطة.

الفشل "يقوض الثقة"

وتتبع الغرامات تحقيقا دامت 13 شهرا من قبل الجهات الرقابية في ادعاءات بأن سوق الصرف الأجنبي - التي تقوم البنوك والشركات المالية الأخرى بشراء وبيع العملات بين بعضها البعض - يجري تزويرها.

إن السوق الضخمة، التي يتم تداولها يوميا بقيمة 5.3 تريليون دولار من العملات، تقزم أسواق الأسهم والسندات.

ويقدر أن حوالي 40٪ من التعامل في العالم تذهب من خلال غرف التداول في لندن.

لا يوجد سوق الفوركس المادي وتقريبا جميع التداول يحدث على النظم الإلكترونية التي تديرها البنوك الكبيرة وغيرها من مقدمي الخدمات.

وتستخدم مجموعة واسعة من الشركات المالية وغير المالية "المعايير الفورية" المعروفة باسم "الإصلاحات"، على سبيل المثال، مساعدة أصول القيمة أو إدارة مخاطر العملات.

فرضت فكا غرامة على البنوك الخمسة ما مجموعه 1.1 مليار جنيه استرليني، وهي أكبر غرامة فرضتها أو سلفها، وهيئة الخدمات المالية.

وقالت الهيئة "ان جوهر عمل اليوم هو استنتاجنا ان الاخفاقات فى هذه البنوك تقوض الثقة فى النظام المالى فى المملكة وتضع سلامتها فى خطر".

وقد فرضت الهيئة التنظيمية الأمريكية، وهي هيئة تداول العقود الآجلة للسلع الأساسية (كفتك)، على البنوك نفسها ما يزيد على 1.4 مليار دولار (900 مليون جنيه استرليني).

وقال المدير التنفيذي للإنفاذ آيتان غولمان: "إن تحديد المعدل المعياري ليس مجرد فرصة أخرى للبنوك لكسب أرباح، حيث يعتمد عدد لا يحصى من الأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم على هذه المعدلات لتسوية العقود المالية".

وقام منظم آخر في الولايات المتحدة، وهو مكتب المراقب المالي للعملة، بتغريم سيتي بنك وجي بي مورغان تشيس وبنك أوف أميركا بمبلغ إضافي قدره 950 مليون دولار (600 مليون جنيه إسترليني).

ووجدت جميع الهيئات التنظيمية الثلاث أن محاولة التلاعب في سوق الصرف الأجنبي كانت مستمرة منذ عدة سنوات، حيث قالت الهيئة إن حالات الفشل وقعت بين 1 كانون الثاني / يناير 2008 و 15 تشرين الأول / أكتوبر 2018. وقالت اللجنة إن تحقيقها وجد أن سوء سلوك التجار قد حدث بين عام 2009 و 2018.

ووجدوا أن بعض تجار النقد الأجنبي في البنوك قاموا بتنسيق تداولهم مع بعضهم البعض لمحاولة التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية.

وقالت لجنة التجارة الحرة أن التجار استخدموا غرف الدردشة الخاصة عبر الإنترنت للتواصل. وقد قاموا بالإفصاح عن معلومات سرية عن طلبات العملاء ومواقف التداول، وغيروا مواقفهم وفقا لذلك من أجل "الاستفادة من مصالح المجموعة الجماعية".

وقالت فكا ان "المجموعات المتماسكة الضيقة" التى شكلها التجار فى البنوك المختلفة وصفت نفسها بانها "الفرسان الثلاثة" و "الفريق" و "فريق واحد وحلم واحد".

وقال إن التجار حاولوا التلاعب بأسعار العملات ذات الصلة في السوق، على سبيل المثال للتأكد من أن المعدل الذي وافق البنك على بيع عملة معينة لعملائه كان أعلى من متوسط ​​السعر الذي اشترى العملة. واضافت "اذا نجح البنك في تحقيق الربح".

كفتك مثال محادثة غرفة المحادثة الخاصة:

بنك R التاجر: 4:00:35 مساء: الرجال أحسنت.

البنك W التاجر 1: 4:01:56 بيإم: هوراي فريق العمل الجميل.

البنك U التاجر: 4:02:22 مساء: لطيفة زميله واحد.

البنك V التاجر: 4:00:51 بيإم: أن ابني.

بانك V ترادر: 4:00:52 بيإم: ههغا.

البنك V التاجر: 4:00:56 مساء: v ماتي لطيفة.

البنك U التاجر: 4:04:53 بيإم: التي عملت زميله لطيفة.

البنك V التاجر: 4:05:44 مساء: زميله كبير الوقت.

وأصدرت البنوك جميع البيانات بعد الغرامات:

وقال البنك الملكي الاسكتلندي انه وضع ستة اشخاص في عملية تأديبية وعلق ثلاثة منهم في انتظار مزيد من التحقيق. وقال الرئيس التنفيذي للروس روس ماكوان ان البنك تراجع "جيدا" عن المعايير التي كان يتوقعها. وقال هسك "لا يتسامح مع سلوك غير لائق، وسوف تتخذ أي إجراء مناسب". وقالت "يو بي اس" انها اتخذت "اجراءات تأديبية مناسبة" ضد الموظفين المعنيين بهذه المسألة. وقال جب مورغان ان سلوك التاجر الذى وصف فى المستوطنات "غير مقبول". واضافت انها حققت "تحسينات كبيرة" على انظمتها وضوابط سيتي جروب انها "تصرفت بسرعة" بمجرد أن أصبح على بينة من القضايا. واضاف "لقد قمنا بالفعل بتغييرات على انظمتنا والضوابط وعمليات المراقبة".

وقال المستشار جورج اوزبورن ان الغرامات "ستستخدم للصالح العام الاوسع".

وقال "اننا اليوم نتخذ اجراءات صارمة لتفادى الفساد من جانب عدد قليل حتى يكون لدينا نظام مالى يعمل للجميع، وهو جزء من خطة طويلة الاجل تحدد ما حدث فى البنوك البريطانية واقتصادنا".

غير ان البروفسور مارك تايلور، وهو تاجر سابق فى النقد الاجنبى وعميد الان فى كلية وارويك للاعمال، قال ان الغرامات كانت "البيرة صغيرة نسبيا للبنوك التى تبلغ بانتظام مليارات الدولارات من الارباح السنوية".

"الشيء المثير للاهتمام هو أنه لا يوجد أي شخص يدعى حتى الآن، ولا الملاحقات الفردية، وهذا لا يزال احتمالا وسيكون من المثير للاهتمام أن نرى كيف أن المقالي بها في هذه اللحظة، انها حقا فقط المساهمين - الذي في هذه القضية من ربس يعني دافعي الضرائب البريطانيين - الذين يعانون من هذه الغرامات ".

وبالنسبة للمعارضة، وصف مستشار الظل اد بولز هذه القضية بانها "فضيحة اخرى مروعة تتعلق بالبنوك وتشدد على ضرورة الاصلاح الجوهرى والتغيير الثقافى".

واضاف "ان هذا التقرير يظهر ان اصلاح مصارفنا امامنا طريق طويل لنقطعه، فنحن بحاجة الى اصلاحات للدفع والمكافآت، مع مزيد من الشفافية، ونكسة اكبر، وضريبة على العلاوات المصرفية".

بنك انجلترا مسح.

وعلى نحو منفصل، نشر بنك انجلترا - الذي اتهم بمعرفة فضيحة النقد الأجنبي، ولكنه لم يفعل شيئا بشأنه - تقريرا منفصلا أعده اللورد جرابينر، وأزال مسؤوليه.

واضاف البيان "لم يكن هناك اي دليل على ان اي مسؤول في بنك انكلترا كان متورطا في اي سلوك غير قانوني او غير لائق في سوق العملات الاجنبية".

واضافت ان تعليق التاجر الرئيسى للبنك فى مارس الماضى، ورفضه فى 11 نوفمبر الماضى لم يكن له علاقة بفضيحة النقد الاجنبى.

"إن فصل الأفراد كان نتيجة للمعلومات التي ظهرت خلال المراجعة الداخلية الأولية للبنك في الادعاءات المتعلقة بسوق الفوركس وموظفي البنك، وهذه المعلومات تتعلق بالسياسات الداخلية للبنك وليس إلى الفوركس" .

مواضيع ذات صلة.

مشاركة هذه القصة عن المشاركة.

الخدمات المصرفية الكبيرة.

روابط الإنترنت ذات الصلة.

و بي بي سي ليست مسؤولة عن محتوى مواقع الإنترنت الخارجية.

أهم الأخبار.

الآلاف من الناس يجتمعون لمشاهدة عرض الألعاب النارية مذهلة في لندن وأدنبرة.